МТС Банк
Цифровая экономика
МТС Банк
МТС Банк
Цифровая экономика
МТС Банк – универсальный коммерческий банк с более чем 30-летней историей, оказывает широкий спектр услуг частным лицам и компаниям. Входит в число 40 крупнейших банков России по величине активов. В своей стратегии МТС Банк делает ставку на быстрый рост розничного бизнеса и услуг для малого и среднего предпринимательства, а также на сочетание удобства и функциональности цифровых каналов с физической доступностью своих офисов по всей России. МТС Банк − лучший розничный банк по версии Retail Finance Awards-2022. www.mtsbank.ru
Головной офис МТС Банка располагается в Москве. В своей стратегии МТС Банк делает ставку на быстрый рост розничного и малого бизнеса в сочетании удобства и функциональности цифровых каналов с физической доступностью по всей России. Банк показывает устойчивый рост в сегменте розничного кредитования, в том числе за счёт развития цифровых каналов, доля продаж в которых превышает 80% от общего объема. В 2017 году МТС Банк выбран единственным платёжным оператором официального портала Мэра Москвы mos.ru и его мобильных приложений. Кроме того, банк реализует проект умный платежных сервисов на региональных порталах государственных и муниципальных услуг (региональные сайты Госуслуг и МФЦ), который обеспечивает удобный, безопасный и максимально широкий выбор инструментов для оплаты «в один клик» государственных и муниципальных услуг в личном платежном кабинете.
МТС Банк последовательно расширяет сервисы бесшовных денежных переводов в страны СНГ, Ближнее и Дальнее Зарубежье. Банк стремится к созданию максимально комфортного сервиса, когда расстояния между людьми не являются преградой, а финансовая помощь в случае необходимости находится, что называется, на расстоянии вытянутой руки. Пользователь мобильного приложения МТС Банка может осуществить перевод с карты любого российского банка, баланса телефона МТС или электронного кошелька. При этом не обязательно быть клиентом МТС Банка. Достаточно скачать мобильное приложение МТС Банка или зайти на сайт, привязать банковскую карту любого российского банка, внести свои паспортные данные и начать переводить. МТС Банк расширил коммуникационные возможности для своих клиентов из Узбекистана, Таджикистана и Кыргызстана. Клиент может совершить ряд операций на национальном языке, не требующих обязательного визита в офис: активировать карту, установить или сменить пин-код карты, осуществлять платежи и переводы в режиме 24/7.
Вклад организации в развитие Рунета / цифровой экономики
МТС Банк развивает финансовые услуги и нефинансовые сервисы для физических лиц и предпринимателей, большинство из которых доступно в цифровых каналах. Основные продукты для решения ежедневных финансовых задач пользователей интуитивно доступны клиентам «в 2 клика» в приложении МТС Банка и Интернет-банке.Также банк развивает импортозамещающие сервисы, которые призваны заменить ушедшие с рынка компании, например, в сфере трансграничных денежных переводов.За последние три года рынок трансграничных переводов показал кратный рост по всем направлениям. Это связано как с внутренними запросами, так и внешнеэкономической ситуацией. МТС Банк осуществил более 109 прямых интеграций с другими банками-партнерами через API. Банк принципиально не использует вендорские решения. По прогнозам аналитиков банка, доля МТС Банка на рынке трансграничных переводов по итогам 2023 года превысит 15%.
Технологии и решения
В период 2022-2023 гг. крупнейшие международные платежные системы и системы денежных переводов покинули рынок РФ, что крайне затруднило осуществление трансграничных переводов и платежей, спрос на которые ежегодно показывает высокий рост. Большинство банков оказались отключены от системы Swift. Все это подтолкнуло команду Стрима Денежных переводов МТС Банка к разработке собственного, независимого цифрового решения по осуществлению денежных переводов по принципу Open API, реализуемого напрямую с зарубежными банками-партнерами.
В период 2022 года по н.в. проделана огромная работа по созданию продукта, который не уступает, а по некоторым аспектам и превосходит предыдущие готовые решения. Наша команда смогла реализовать сервисы мгновенных онлайн-переводов как с выдачей наличными, так и с моментальным зачислением на банковские карты локальных платежных систем стран СНГ и дальнего зарубежья. На данный момент мы осуществляем переводы в более чем 20 стран мира с карт любых российских банков. МТС Банк не взимает комиссию за перевод. Для совершения перевода необязательно быть клиентом банка. Достаточно авторизоваться на сайте или приложении МТС Банка, в разделе «Переводы» перейти во вкладку «Переводы за рубеж» или «Переводы в СНГ/ Дальнее зарубежье», выбрать удобный способ зачисления: наличными или на карту, указать страну и сумму зачисления. Переводы осуществляются в рублях с последующей конвертацией в валюту счета, перед отправкой клиент видит сумму списания в рублях и сумму зачисления. Лимиты на осуществления операций – 400 тысяч рублей в сутки, для клиентов МТС Банка – три миллиона рублей в месяц. Отметим, что команда МТС Банка осуществляет реализацию полного (замкнутого) цикла продукта: от ведения переговоров до запуска, тестирования и поддержки продукта 24/7.
Общественный вклад
В своей работе МТС Банк стремится оказывать максимально благоприятное влияние на социально-экономическую и культурную стороны жизни в регионах своего присутствия. Корпоративная социальная ответственность (далее – КСО) МТС Банка направлена на клиентов, сотрудников, партнеров и широкую общественность и реализуется в виде точечных и комплексных социальных проектов в сфере профессионального, творческого и интеллектуального развития, поддержки культуры и искусства, спорта и здорового образа жизни, незащищенных слоев населения, инклюзии, проектов по обучению финансовой грамотности людей всех возрастов.
В 2022-2023 гг. волонтеры МТС Банка в рамках социально-инклюзивного проекта проводят просветительские онлайн-лекции для людей с инвалидностью в регионах России.
В 2022 году МТС Банк в шестой раз принял участие в глобальной инициативе − #ЩедрыйВторник и традиционно запустил социально-благотворительную акцию в своих официальных аккаунтах в социальных сетях ВКонтакте и Одноклассники, а также в мессенджере Telegram. В прошлом году МТС Банк совместно с Фондом борьбы с инсультом ОРБИ предложил обратить внимание на свое здоровье и пройти специальный тест на платформе https://madtest.ru на риск возникновения инсультов. По итогам акции МТС Банк перечислил в фонд полмиллиона рублей.
По итогам 2022 года МТС Банк зафиксировал сокращение потребления пластика на 8,8 тонн за счет интенсивной выдачи виртуальных банковских карт. Переход в конце 2022 года на электронный документооборот HRlink уже на начальном этапе реализации проекта помог сэкономить МТС Банку 104 915 листов офисной бумаги, что эквивалентно 1,7 тоннам древесины.
В Рейтинговое агентство НКР совместно с медиахолдингом РБК опубликовали ESG-индекс российского бизнеса. МТС Банк вошел в число крупнейших финансовых компаний с высоким I уровнем внедрения ESG-практик по итогам 2023 года, поднявшись со II уровня, выше среднего, за 2020-2021 годы.
МТС Банк стремится предоставить клиентам возможность совершать добрые дела в привычном интерфейсе, которым они пользуются для решения ежедневных финансовых задач. Банк регулярно улучшает и расширяет функционал сервиса для совершения пожертвований. В июле 2023 года пользователям онлайн-сервисов банка стало доступно более 500 фондов со всей России. Фонд «Сколково» включил ПАО «МТС-Банк» в тройку лидеров рейтинга инновационности банков. МТС Банк занял третье место по итогам первого полугодия 2023 года.
PR и ключевые СМИ об организациях
1) Трансграничные переводы МТС Банка вошли в топ лучших сервисов b2c по версии FINAWARD 2023
https://tass.ru/novosti-partnerov/18589817?ysclid=lo3zh55b9a452085397
2) Онлайн-сервисы МТС Банка увеличили список благотворительных фондов для пожертвований
3) МТС банк» обеспечил сервис прямых трансграничных переводов по номеру телефона в Таджикистан
https://www.cnews.ru/news/line/2023-03-07_mts_bank_obespechil_servis?ysclid=lo40zb55rh991291128
4) МТС Банк награжден за лучший клиентский путь оформления дебетовой карты на церемонии Frank Debit Cards Award 2023
https://tass.ru/novosti-partnerov/18798093?ysclid=lo415fr6t7570345402
5) МТС Банк вошел в число лидеров ESG-индекса от НКР и РБК
https://tass.ru/novosti-partnerov/18837561?ysclid=lo414n4l97644564332
6) МТС Банк запустил единый сервис пополнения счетов мобильных операторов стран СНГ
https://tass.ru/novosti-partnerov/18245221
7) МТС-банк" реализовал оплату покупок по QR-коду в 28 тыс. магазинов Таджикистана
https://habr.com/ru/news/740982/
8) МТС Банк повысит инклюзивность своих цифровых сервисов в 2023 году
https://tass.ru/novosti-partnerov/17182737?ysclid=lo41tryzr628349700
9) МТС Банк заговорил с клиентами на национальных языках
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10960268
Сайты, мобильные решения, интернет-проекты организации
В 2022-2023 гг. пользователи мобильного приложения и сайта МТС Банка могут осуществлять мгновенные денежные переводы как на карты и счета любым удобным способом: по номеру телефона, номеру карты или счета, так и с выдачей наличных в странах СНГ, Ближнего и Дальнего Зарубежья. Лендинг на сайте банка с инструкцией и возможностью выбрать один из 6 языков стран СНГ. https://www.mtsbank.ru/a/denegniyperevod-dlya-migranta/
Большинство услуг МТС Банка доступно в мобильном приложении. В 2023 году в приложении банка можно не только получить кредит, но и оформить вклад, оплатить связь, услуги ЖКХ, образование, налоги и штрафы, транспорт и парковку, а также перевести пожертвование – в каталоге представлено более 500 благотворительных организаций по всей России. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vse-servici/mtsdengi-apk/
МТС Банк разработал типовое решение, которое уже масштабировано в 31 субъектах РФ. Это универсальный финансовый сервис поиска и оплаты начислений на платформе муниципальных или региональных порталов и их мобильных приложений. Основная задача проекта − обеспечить удобный, безопасный и максимально широкий выбор инструментов для оплаты «в один клик» государственных, муниципальных и коммерческих услуг. В 2023 г. благодаря совместной реализации МТС Банка и региональных порталов государственных услуг полнофункционального платежного сервиса, жители Вологды и городов Петропавловск-Камчатский, Елизово и Вилючинск могут удобно и безопасно оплачивать начисления за детский садик. gosuslugi35.ru, gosuslugi41.ru